KI-Regeln — So steuert ihr eure KI
Drei Ebenen. Volle Kontrolle. Vom großen Ganzen bis zum einzelnen Kunden.
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Globale Regeln
Gelten für jeden Kunden, jede Sparte
PHV
PHV-Preischeck
Wenn PHV bei Single teurer als 80 €/Jahr → Vorschlag zur Umstellung erstellen
KFZ
KFZ Beitragserhöhung
Wenn KFZ-Beitrag > 10 % gestiegen → Wechselvorschlag erstellen
Cross-Selling
Lückenanalyse
Wenn Kunde nur PHV hat → dezent auf Hausrat hinweisen
Leben
BU-Erinnerung
Kunde unter 35 ohne BU → proaktiv BU-Angebot vorschlagen
2
Individuelle Sparten-Regeln
Feinjustiert pro Versicherungsart
KFZ
SF-Klassen-Übernahme
Bei Fahranfängern immer SF-Klassen-Übernahme von Eltern prüfen
Hausrat
Unterversicherungsverzicht
Ab 120 qm immer Unterversicherungsverzicht empfehlen
PHV
Schlüsselverlust-Klausel
Immer Schlüsselverlust-Klausel mit anbieten — wird oft vergessen
Rechtsschutz
Berufs-RS für Selbstständige
Bei Selbstständigen automatisch Berufs-Rechtsschutz prüfen
3
Individuelle Kunden-Regeln
Die KI kennt eure Kunden so gut wie ihr
Individuelle Kundenregeln können die globalen KI-Regeln
überschreiben
— so ist eine individuelle Steuerung pro Kunde möglich.
JK
Kundenregel
Julia Klein
Kommunikation nur per E-Mail, kein Telefon. Reagiert schnell auf Mails.
TB
Kundenregel
Thomas Berger
Fan von VHV — bei Empfehlungen priorisieren. Mag keine Bündelangebote.
SW
Kundenregel
Sabine Wolf
Bevorzugt persönliche Beratung. Keine automatisierten E-Mails senden.
ML
Kundenregel
Markus Lang
Selbstständiger Handwerker. Immer Betriebshaftpflicht mit prüfen.
AH
Kundenregel
Anna Hoffmann
Preissensitiv — immer günstigste Option zuerst zeigen. Kein Upselling.
Eure Regeln. Eure KI. — Sie arbeitet so, wie ihr es wollt.